AML & KYC Specialist (Fintech)

Компания PayPort

Должность AML & KYC специалист

Заработанная плата до 1500usd

Мы ищем специалиста AML & KYC, который возьмет на себя развитие и сопровождение системы compliance-контроля в платежной контуре с фокусом на онлайн-платежи: AML, санкционный контроль и управление регуляторными рисками. Роль включает участие в построении контрольной среды, развитии внутренних процедур и взаимодействии с внутренними и внешними стейкхолдерами.

Обязанности

• Организация и развитие функции AML/KYC/KYB/KYT в платежной компании.
• Проведение комплексной проверки клиентов, контрагентов, партнеров и платёжных потоков.
• Анализ происхождения и проверка источников средств.
• Проведение анализа операций на риск отмывания средств и потенциального мошенничества.
• Выявление и оценка активности контрагентов, включая: санкционные риски, риски мошенничества, нетипичные паттерны операций, признаки обхода внутренних ограничений.
• Подготовка заключений о допустимости или недопустимости проведения операций, подключение клиентов.
• Эскалация подозрительных кейсов, подготовка внутренних отчетов и рекомендаций для бизнеса.
• Разработка, актуализация и внедрение внутренних политик и процедур в части: AML/CFT, KYC/KYB, Санкционный мониторинг, Транзакционный мониторинг.
• Участие в построении и настройке технических средств для мониторинга онлайн-платежей. Подготовка системы лимитов и ограничений для целей AML.
• Проверка новых продуктов, процессов, платёжных маршрутов, партнерств и бизнес-инициатив на предмет регуляторных рисков.
• Подготовка рекомендаций по снижению регуляторных, санкционных и репутационных рисков.
• Поддержка функции в части отчетности, внутреннего контроля и повышения зрелости системы финансового мониторинга.
• Участие в обучении сотрудников.

Требования

• Опыт работы в AML / Compliance от 3 лет, желательно от 1-2 лет в роли ведущего специалиста или MLRO.
• Обязателен опыт работы в финтехе или платежной сфере.
• Практический опыт проведения KYC/KYB, санкционного скрининга, транзакционного мониторинга и углубленной проверки контрагентов.
• Понимание специфики онлайн-платежей, клиентских и партнерских расчетов.
• Уверенное знание системы AML/CFT, риск-ориентированного подхода, санкционного комплаенса и методологии выявления тревожных признаков.
• Умение выявлять подозрительные паттерны, оценивать уровень риска и предлагать бизнесу применимые меры контроля.
• Опыт разработки или актуализации внутренних AML/Compliance-политик и процедур будет преимуществом.
• Опыт взаимодействия с внешними аудиторами, банками и платежными партнерами.

Что мы предлагаем

• Возможность профессионального и карьерного роста.
• Работу в стабильной платежной компании в сегменте онлайн-платежей.
• Место работы: удаленный формат.
• График работы: ПН-ПТ, с 09:00 до 18:00 МСК.