Head of Compliance (Crypto/Fintech)

#Вакансия #headOfCompliance #Compliance #Senior #Crypto #Fintech #Fulltime #Remote #Удаленно

Требуется Head of Compliance

О компании
Мы — процессинг криптоплатежей с мгновенной конвертацией в фиат. Подключаем мерчантов по API: их клиенты оплачивают товары и услуги в стейблкоинах, а мерчант получает USD/EUR на банковский счёт — без изменений в операционной модели.

Работаем по канадской лицензии MSB (money transfer, currency exchange, virtual currency). Стек финтеха: Fireblocks (кастодиальное хранилище), SumSub (KYC/KYB), Chainalysis и Elliptic (AML/KYT), интеграции с Binance, Kraken, Bybit, а также white-label BaaS для открытия банковских счетов мерчантам внутри сервиса.

Зачем мы открываем эту роль
Мы на этапе запуска продукта и выстраиваем комплаенс с нуля — под канадскую MSB, требования банков-партнёров и специфику крипто-процессинга. Нам нужен человек, который спроектирует процессы, политики и риск-фреймворк, способные пройти аудит регулятора и due diligence банка.

▪️Задачи:
▫️Проектировать и поддерживать комплаенс-процессы под требования FINTRAC, FATF Travel Rule и банков-партнёров: AML/CTF policy, KYC/KYB procedures, sanctions policy, risk-based approach, SoF/SoW процедуры.
▫️Принимать решения по верификации мерчантов: ревью пакета документов, оценка бенефициаров, KYB-скоринг, escalation.
▫️Выстроить KYT-мониторинг транзакций через Elliptic и Chainalysis: настройка правил, разбор alerts, эскалация подозрительных транзакций, заморозка средств, возврат отправителю при непрохождении риск-скоринга.
▫️Управлять порогами KYC для плательщиков ($5k / $20k / B2B), процедурой запроса source of funds, шаблонами уведомлений на этапе инвойса.
▫️Готовить и подавать отчётность FINTRAC (STR, LVCTR), вести compliance log и аудиторский trail.
▫️Сопровождать открытие банковских счетов мерчантам через BaaS-партнёров: готовить ответы на bank compliance questionnaires, due diligence requests, periodic reviews. В т.ч. по счетам компании.
▫️Совместно с CEO и legal участвовать в коммуникации с регулятором, аудиторами, банками-партнёрами и провайдерами.
▫️В перспективе — собрать и развивать команду комплаенса (AML-аналитик, KYC-officer).

▪️Must-have:
▫️4+ года в комплаенсе, из них минимум 1.5–2 года в crypto / VASP / payment processing.
▫️Практический опыт построения или существенной доработки комплаенс-процессов (не только исполнения готовых процедур).
▫️Понимание: FATF Travel Rule, AML/CTF, sanctions screening (OFAC, EU, UN, HMT), KYC/KYB methodologies, risk-based approach.
▫️Опыт работы с регуляторами или MSB-режимом одной из юрисдикций: Canada (FINTRAC), EU (MiCA / VASP), UK (FCA), Lithuania, Estonia, Switzerland — или сопоставимая.
▫️Опыт работы с SumSub (или Onfido / Veriff) и одним из blockchain analytics: Chainalysis / Elliptic / TRM / Crystal или аналоги.
▫️Опыт коммуникации с банками и платежными провайдерами: ответы на bank questionnaires, periodic reviews, EDD-запросы.
▫️Английский C1 (свободно письменно и устно).
▫️Локация вне РФ и санкционных юрисдикций.

▪️Nice to have:
▫️Опыт получения или сопровождения MSB / VASP лицензии.
▫️Опыт работы с банками MENA, LATAM, EU, APAC.
▫️Сертификации: CAMS, ICA, CCAS, CGSS.
▫️Опыт построения комплаенс-команды.

▪️Условия:
▫️Компенсация: от 3,500 USDT, в зависимости от опыта (full-time, на part-time обсуждаемо)
▫️Выплаты: 2 раза в месяц;
▫️Ежегодный оплачиваемый отпуск — 30 календарных дней;
▫️Удаленный формат работы;
▫️Испытательный срок - 2 месяца.

▪️Как устроен процесс найма:
▫️Резюме + короткий cover letter (на английском) на Показать контакты — что вы строили, в какой юрисдикции, с каким стеком.
▫️30-минутный скрининг — синхронизация по ожиданиям и контексту роли.
▫️Интервью с CEO (1 час) — кейсы по продукту, регуляторике, опыту.
▫️Финальный созвон, оффер.

Контакты: Показать контакты к отклику приложите свое резюме и сопроводительное письмо на английском языке

🌟 PGON — безопасный вывод крипты на карту без P2P и оплата криптой по СБП QR в РФ