Эксперт по клиентскому комплаенсу (ПОД/ФТ)

Локация: Москва, Пресненская набережная, 10С. Работа на месте работодателя.

Компания

Ozon Банк — подразделение Ozon, создающее финансовые и IT-продукты и сервисы для физических и юридических лиц.

Что делать

• Помогать крупным добросовестным B2B-клиентам проходить запросы финмониторинга и устранять блокировки.
• Объяснять клиентам причины запросов, необходимые действия и требования к документам, включая телефонные коммуникации.
• Готовить чек-листы, шаблоны и пояснения, представлять позицию клиента внутри банка и добиваться разблокировки.
• Разбирать спорные решения финмониторинга, находить ошибочные и избыточные требования и готовить аргументированные оспаривания.
• Разрабатывать подсказки и сценарии для профилактики рисков, а также формировать предложения по изменению правил и критериев.
• Обсуждать спорные требования с финмониторингом, юристами и рисками и выстраивать новую функцию вплоть до формирования команды.

Требования

• Опыт работы в финмониторинге B2B-банка от 3 до 6 лет с пониманием процессов и критериев изнутри.
• Глубокая практическая экспертиза в ПОД/ФТ и 115-ФЗ применительно к юридическим лицам и ИП.
• Умение отличать добросовестный бизнес от сомнительных операций и принципиальная позиция: помогать добросовестным клиентам, не содействуя обходу требований.
• Готовность общаться с клиентами, объяснять сложное простым языком и работать со сроками.
• Самостоятельность и готовность строить новую функцию от разбора первых кейсов до выстраивания команды.

Хорошо, если есть

• Опыт разработки или пересмотра правил и методологии ПОД/ФТ.
• Опыт работы в нескольких банках и знание лучших комплаенс-практик.
• Реализованные изменения, упростившие клиентский путь без потери качества контроля.

Культура и преимущества

• Возможность влиять на процессы и пути к результату.
• Работа над новым направлением на стыке клиентского опыта и финансового мониторинга.
• Профессиональные вызовы и возможности для быстрого роста в условиях расширения Ozon Банка.